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發(fā)布日期
2025-08-08 17:14:00 
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92 綜述：
近期，我市發(fā)生多起不法分子采用偽造小額貸款公司、融資擔(dān)保公司等地方金融組織資質(zhì)文件、仿冒其官方網(wǎng)站（或應(yīng)用程序，即APP）和直接冒用企業(yè)工作人員名義等手段從事非法集資等非法金融活動(dòng)，甚至實(shí)施詐騙犯罪行為。上述情況不僅嚴(yán)重?fù)p害我市地方金融組織的聲譽(yù)，對(duì)廣大消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)安全及合法權(quán)益造成威脅，同時(shí)破壞金融市場穩(wěn)定秩序，影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)的健康安全。為防范打擊非法金融活動(dòng)，避免公眾利益受到侵害，作出如下風(fēng)險(xiǎn)提示：
一、提高警惕，機(jī)構(gòu)資質(zhì)要核實(shí)
我市融資擔(dān)保、小額貸款、典當(dāng)行、融資租賃、商業(yè)保理、交易場所等地方金融組織實(shí)行持證經(jīng)營或名單制管理，請(qǐng)選擇具有合法資質(zhì)、信譽(yù)良好的地方金融組織辦理相關(guān)融資服務(wù)。絕不輕信陌生電話、短信、網(wǎng)絡(luò)廣告推送的融資服務(wù)信息，對(duì)主動(dòng)聯(lián)系提供融資服務(wù)的“工作人員”保持高度警惕。辦理融資業(yè)務(wù)前，務(wù)必通過地方金融組織官方客服電話、官方網(wǎng)站（注意核對(duì)網(wǎng)址）、線下營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等正規(guī)渠道核實(shí)機(jī)構(gòu)及人員資質(zhì)。應(yīng)當(dāng)通過查詢地方金融管理部門官網(wǎng)發(fā)布的機(jī)構(gòu)名錄，或國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)公示的機(jī)構(gòu)名稱、網(wǎng)站、電話、地址等信息核實(shí)其真實(shí)性，避免上當(dāng)受騙。
二、守住錢袋，涉及轉(zhuǎn)賬要謹(jǐn)慎
地方金融組織在提供融資服務(wù)時(shí)，需嚴(yán)格按照監(jiān)管規(guī)定通過企業(yè)公賬放款及依法依規(guī)收取相關(guān)息費(fèi)。如有以地方金融組織名義向您提出轉(zhuǎn)賬要求的，請(qǐng)通過官方客服、線下網(wǎng)點(diǎn)或可靠渠道核實(shí)確認(rèn)費(fèi)用支付的合法依據(jù)、銀行賬戶的真實(shí)性。同時(shí)，保護(hù)個(gè)人信息，絕不輕易向陌生人透露身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼、手機(jī)驗(yàn)證碼、人臉識(shí)別信息等核心個(gè)人敏感信息，不在不明網(wǎng)站或APP上填寫過于詳細(xì)的個(gè)人及財(cái)務(wù)信息。
三、保存證據(jù)，及時(shí)報(bào)案莫遲疑
如您遭遇冒名詐騙或發(fā)現(xiàn)可疑情況，請(qǐng)立即保存好相關(guān)證據(jù)（聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證、對(duì)方聯(lián)系方式、網(wǎng)址鏈接、APP信息等），并第一時(shí)間撥打110或前往就近的公安機(jī)關(guān)報(bào)案。請(qǐng)向警方詳細(xì)說明情況并提供冒用機(jī)構(gòu)的名稱、行為、證據(jù)等詳細(xì)信息，以便能夠及時(shí)打擊非法金融活動(dòng)、追究犯罪分子刑事責(zé)任和爭取挽回?fù)p失。
廣州市地方金融管理局
2025年8月4日
來源：廣州市地方金融管理局
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